兴业银行股份有限公司武汉分行「专项再贷款政策」

兴业银行武汉分行惠民驿站派送爱心早餐。

1988年，乘着改革开放的东风，兴业银行在福州成立。

以“为金融改革探索路子，为经济建设多作贡献”为初心，兴业银行从古代海上丝绸之路的起点出发，一路披荆斩棘，改革创新，闯出了一条市场化、差异化的发展道路，成长为中国主流商业银行集团。

2002年，兴业银行在武汉落下脚跟。立足武汉、放眼湖北，兴业银行武汉分行始终坚持党建引领，秉承家国情怀和初心使命，与地方经济发展同频共振，与广大客户相伴成长，逐步形成高质量发展态势。

二十年奋斗不止，兴业银行武汉分行已成长为总资产近3000亿元、年营业净收入60亿元、年纳税逾5亿元的主流商业银行，主要经营指标稳居湖北区域股份制银行前三，被总行纳入重点区域分行。

进入“十四五”时期，兴业银行武汉分行发挥“商行 投行”优势，持续擦亮绿色银行、财富银行、投资银行“三张名片”，加快推动数字化转型，为湖北高质量发展注入金融活水。

兴业银行武汉分行大楼。

发挥“商行 投行”优势 助力战略性新兴产业发展壮大

百舸争流，奋楫者先。作为湖北具有影响力的商业银行，兴业银行武汉分行正以前所未有的发展态势，为湖北高质量发展提供引擎。

当前，随着一系列国家重大发展战略和政策措施在湖北交汇叠加，众多新兴产业集群竞相崛起，先进制造业迎来更大发展契机，亮丽成绩的背后离不开金融活水的浇灌。兴业银行武汉分行发挥“商行 投行”优势，围绕“区域 行业”，紧跟湖北“51020”重点产业体系，聚焦“光芯屏端网”和生物医药两大万亿级产业集群，重点支持行业先进制造业和战略新兴产业。

高质量发展需要怎样的金融服务？该行提供了一揽子“兴业方案”—— 通过产业基金、创新债权融资、“股 债”、并购融资及银团贷款等多方式，不断提升对湖北省先进制造业和战略性新兴产业的专业化金融服务水平。今年，该行运用并购贷款为国家存储器基地投放15亿元，有效解决了国家重大战略投资项目的燃眉之急。截至目前，兴业银行武汉分行已向该项目累计投入超70亿元。近3年先后向国家存储器基地、国家航天产业基地、京东方、TCL-华星光电等一批重大战略项目累计投入超100亿元，为助推湖北“光芯屏端网”万亿产业集群加速崛起，贡献了“兴业力量”。

近年来，该行发挥投资银行引领作用，立足全市场资源整合者定位，构建广泛的“投行生态圈”，为服务实体经济引入更多“金融活水”。债券业务坚持“投、承、销、研、托”一体化作业，非金融企业债务融资工具承销规模连续两年突破200亿元，稳居区域市场第2、股份制银行第1位次。与此同时，该行还在债券业务领域收获了多个“首单”，如全国首单永续型权益出资票据、全国首单地方国企可持续发展美元债、全国首单轨道交通可持续发展美元债、湖北省首单乡村振兴债、湖北省首单革命老区债、湖北首单科创票据等，凸显了该行卓越的创新能力和竞争能力。

目前，该行投行生态圈逐步扩大，积极引导省外资金入鄂，服务实体经济。截至目前，已累计为全省20余个重点客户引入省外资金超190亿元，其中不乏湖北省单笔规模最大保险业务——50亿元永续保险信托和湖北省首单省属国企永续保债业务——15亿元永续保债等经典案例。

宜昌邦普循环项目专班前往广东邦普实地调查。

创新金融服务方案 支持“小巨人”实现“大发展”

支持“专精特新”中小企业，是提升制造业实力的重要环节，更是提高产业链、供应链和创新链稳定性和竞争力的坚实保障。5月初，湖北出台《关于金融支持“专精特新”中小企业创新发展的指导意见》，提出了“金融13条”扶持“小巨人”企业，力争“十四五”期间“专精特新”领域新增贷款350亿元以上。

“专精特新”企业是中小企业中的佼佼者。但在初创期，这些企业的“家底”并不丰厚，需要借助外部资金的支持，却又因大多是轻资产运行，缺乏传统意义上的抵押实物，对金融服务有着更为多元化和个性化的需求。

兴业银行武汉分行依托大数据，打破银行传统信贷评价模式，创新推出“技术流”专属评价体系，实现对“专精特新”中小企业科技创新能力的精准画像，成为解锁融资难问题的“金钥匙”。

武汉慧联武汉科技公司是湖北省认定的专精特新“小巨人”企业，拥有授权专利、软件著作权百余项，为客户提供一站式低功耗广域物联网全链路赋能平台，已构建5000 物联网生态链合作伙伴。因业务拓展需要，该公司急需补充流动资金，却因为轻资产、抵押物少面临融资难困境。该行依托“技术流”专属评价体系，制定专属金融服务方案，实行差异化审批模型，提供绿色审批通道，最终为该企业审批500万元授信额度。

据了解，自今年3月份“技术流”评价体系正式上线以来，该行已为近百家科技企业授信，累计批复额度138亿元。目前，兴业银行武汉分行已联合中科院软件中心及武汉分院探索科创企业、科学家和科技成果转化等方面的大数据场景应用，通过科创“技术流”项目合作，推动科创企业快易贷、人才贷、科技成果转化贷等创新特色产品落地。

此外，立足集团化综合经营优势，兴业银行武汉分行通过“贷款 入股选择权”“贷款 直投”“兴优贷 私行权益”组合模式，为科创头部企业提供全生命周期的投贷私（行）一体化综合金融服务。去年9月底和11月初，该行分别为湖北两家生物科创类企业打造“贷款＋直投”模式，投资总金额过亿元，为企业输血供氧，赢得了企业的认可。

在服务科创企业上，该行紧紧围绕企业初创期、成长期、成熟期等不同阶段的融资难点、堵点，持续迭代升级科创金融服务体系，产品谱系日趋完善，可覆盖各类科创企业全生命周期——

针对成长早期企业，与武汉市科技局、保险公司三方风险分担合作，推出“科保贷”，为科创企业最高可提供500万元信用贷款；

针对成长中期企业，聚焦企业购置或自建工业厂房需求，定制“工业厂房贷款”。同时，积极探索知识产权质押融资，创新开展知识产权证券化，让“知识产权”变“资产”，专利变“红利”，还有针对实际控制人或核心技术人员被纳入政府特殊人才计划的科创企业提供的“人才贷”，不断为科创企业注入新动能；

针对拟登陆新三板的企业，持续完善股债联动、投融结合的系列产品，提供三板贷、三板股权质押融资、投联贷、投贷通等丰富的金融产品。以“投联贷”为例，企业发展的关键时期最高可获得5000万元授信支持。

兴业银行武汉分行相关负责人表示：“让一家小微科创企业活下去的意义，除了企业自身得到发展外，更重要的是保护科技创新的种子、维护产业链的完整性、助力行业生态圈的繁荣。”

兴业银行武汉分行工作人员走访科创企业。

践行绿色发展理念 擘画“美丽湖北”多彩画卷

绿水青山就是金山银山。湖北作为生态大省，坚持生态优先、绿色发展，让美丽湖北、绿色崛起成为湖北高质量发展的重要底色。兴业银行武汉分行紧盯绿色“风口”，主动融入长江经济带、“双碳”目标等国家及地方重大战略，通过推动绿色信贷、绿色债券、环保产业基金、融资租赁、低碳信用卡等多元化产品综合运用，支持产业向高端化、智能化、绿色化转型，推动绿色金融业务增量扩面。

截止今年5月，兴业银行武汉分行在鄂累计投放绿色金融信贷资金超2000亿元。在该行助力下，绿色信贷流入武汉市内水资源利用及保护项目；支持绿色建筑发展，助力国际博览中心建成多功能复合型绿色生态国际博览城；支持武锅能源公司节能锅炉制造、武钢炼钢炉节能改造升级等，激发活力，推动企业智能转型。

绿色制造、技术改造是产业结构优化升级的迫切要求和方向。兴业银行武汉分行大力支持制造业更新换代、转型升级，为制造业绿色、循环、低碳发展提供金融服务。同时，积极落实国家“碳达峰、碳中和”战略部署，支持新能源、风力发电、光伏发电等绿色产业，加快该类项目的营销、审批和投放，绘好绿色低碳“底色”。

宁德时代是全球领先的动力电池制造商之一，动力电池系统使用量连续五年居全球第一。日前，由兴业银行武汉分行牵头组建的70.7亿元宁德时代宜昌邦普循环废旧电池循环利用项目银团贷款首笔6亿元正式落地，为湖北绿色产业发展和生态环境建设注入强劲动力。在项目推进过程中，该行成立专班，制定行内外双线平行推动计划，多次前往企业开展融资方案调研、论证，为客户量身定制“项目前期贷 银团贷款”的组合融资方案。

在兴业银行武汉分行的牵头协调下，多家银行共同为宜昌邦普循环废旧电池循环利用项目提供70.7亿元银团贷款，提升了企业的融资效率，降低了企业的融资成本，实现了良好的经济效益和社会效益。

作为我国绿色金融先行者，兴业银行2006年在国内首开先河，持续引领绿色金融发展大潮，锻造了“绿色银行”的金色名片。兴业银行武汉分行亦是湖北绿色金融最早的践行者，创下多个“第一”：全国首单碳排放权质押贷款、全国首批“绿保贷”、湖北首单水环境治理项目绿色债券、湖北首笔挂钩“碳中和”债券指数结构性存款、湖北首笔绿色票据再贴现业务……

未来，该行将继续发挥绿色金融先发优势，不断推动资源配置策略与地方战略、产业政策同频共振，为湖北低碳转型、绿色发展再添新功。

栉风沐雨秉初心，砥砺奋进谱华章。二十年来，兴业银行武汉分行积极投身于湖北金融改革和经济建设，做投行发展的探索者、科技企业的赋能者、绿色金融的先行者。未来，兴业银行武汉分行将持续巩固强化传统优势，大力提升业务发展新动能和核心竞争力，努力培育“第二增长曲线”，打造价值银行，以更大力度积极融入和服务湖北新发展格局，以金融匠心助力实体经济发展行稳致远！

兴业银行武汉分行服务国家存储器基地。

科技赋能

全面提速数字化转型

加快数字化发展，建设数字中国是我国“十四五”规划中的重要目标。今年1月，中国银保监会发布《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》强调，银行保险机构要大力推进业务经营管理数字化转型，积极发展产业数字金融。

兴业银行充分发挥科技引领、数据赋能优势，促进数字技术与实体经济深度融合，催生新产业新业态新模式，壮大经济发展新引擎。为客户量身打造了开放式数字普惠金融服务平台“兴业普惠”，打造兴融资、兴注册、兴开户、兴代账、兴支付、兴财富“六大功能”体系。依托场景化的服务生态，打通“线上 线下”，连接“城市 乡村”，融合“对公 零售”，涵盖“金融 非金融”，为客户提供数字化普惠金融综合解决方案。

兴业银行武汉分行依托总行资源优势，充分利用税务、工商等大数据平台，深入推进小微企业线上融资场景化应用，先后推出“快易贷”“快押贷”“合同贷”“e票贷”等线上拳头产品，助力小微企业融资“掌上办、秒审批、速提款”。

武汉康测科技公司是一家专注于体外诊断检测技术研发和服务的高科技生物公司，目前正面临规模化转型的阶段，对资金的需求量较大。但企业困于无有效抵押物，陷入资金困境。该行了解到该公司实际经营情况和融资需求后，向客户推荐了小微线上融资产品“快易贷”产品，指导客户发起了线上审批申请，当天即获得预审批授信额度200万元。三天就收到款项的康测公司负责人吴启家感激不尽：“兴业银行真是雪中送炭，信用贷款免担保，手机操作即可签合同、取贷款，方便又安心！”

截至目前，兴业银行武汉分行累计为800余户小微企业提供线上融资服务，贷款余额约5亿元。

下一步，兴业银行武汉分行将依托金融科技优势，深化兴业普惠平台应用，进一步做优做强小微企业金融服务，为服务实体经济和社会民生，推进高质量发展注入源头活水。

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