基金费用的底部竞争终于打到了底部。4月初推出的两只交易所交易基金的费用率为0% - 至少在前14个月。另一个等待证券交易委员会审查的ETF最初的成本可能低于零。

刚刚推出的免费ETF来自在线贷方SoFi。该公司将至少在2020年6月之前豁免每只基金0.19%的年度费用率.SoFi Select 500(符号SFY)专注于增长的大型公司美国股票;SoFi Next 500(SFYX)收入了中型和小型美国公司的股票。CFRA分析师Todd Rosenbluth认为这些资金将保持一年以上免费。他说:“要么资金将成功,0%的费用将会延长,否则他们将不会,产品也会关闭。”

与此同时,相对较新的Salt Financial正在等待美国证券交易委员会批准美国低波动性股票ETF,该ETF基本上会支付股东投资,至少在一段时间内。到2020年4月30日,这位顾问表示,它将放弃0.29%的费用,并将资产的年化当量相当于0.05%,每年最高可达50,000美元。这意味着,对于该基金每投入1万美元,Salt将再投入5美元来提升该基金的股票价值。

盐和SoFi都来到ETF方面,所以他们渴望开展业务,因为ETF在投资组合中变得更受欢迎。根据Charles Schwab的说法,ETF在2018年构成了投资者投资组合的33.5%,高于2015年的20.8%。“企业渴望参与这个不断增长的市场,他们愿意免收费用,”Rosenbluth说。

投资者应注意,新ETF的费用仅暂时免除。更重要的是,费用(或缺乏费用)并非一切。在投资者买入之前,他们应该检查基金的策略,基础指数以及它与其他投资组合的匹配程度。Rosenbluth说,可能会出现额外的免费ETF,但它们不会成为常态。

我们的防守选秀权大放异彩。Kiplinger ETF 20基金完成了他们的工作,在过去12个月中通过波动的市场跟踪他们的指数。Vanguard Total Stock Market即使其费用率为0.03%,其基准CRSP美国总市场指数的回报率为8.6%,增幅为9.2%。

其他亮点包括两只防御性美国股票基金,Vanguard Dividend Appreciation(符号VIG)和Schwab US Dividend Equity(SCHD),这两只基金在过去12个月均超过标准普尔500指数。我们积极管理的两只Kip ETF 20债券基金,Pimco Active Bond(BOND)和Pimco Enhanced Low Duration Active(LDUR)也击败了他们的柏忌。由于贸易紧张和海外经济增长放缓,外国股票基金表现不佳。

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