全球投资银行和金融公司正在削减数千个工作岗位,因为该行业正在应对自金融危机以来最严重的就业危机之一。

德意志银行(DBK.DE)本周成为最新的主要公司,宣布到2022年全球裁员18,000人。

德意志银行面临许多公司特定的问题,这些问题困扰着公司多年。但它也在与行业逆风作斗争,迫使竞争对手也裁员。法国兴业银行(GLE.PA),汇丰银行(HSBA.L)和野村证券(8604.T)今年都让员工离职,共计在伦敦金融城工作数千人。

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Markets.com的首席市场分析师尼尔威尔逊周一在一封电子邮件中说:“纽约市的这类失业让人想起2008年的黑暗日子和雷曼兄弟。”

大型银行正在与疲弱的全球股票市场作斗争,收取费用的压力以及来自非银行的竞争加剧。金融的其他部分也感受到挤压,今年到目前为止被解雇的银行家可能被迫在寻找新工作时重新发明自己。

'前景转向恶化'

瑞士信贷银行(Credit Suisse)欧洲银行业研究董事总经理乔恩•帕特(Jon Peace)告诉雅虎财经英国,“我们还没有看到投资银行收入池在多年内增长。”

多年来,大银行一直在与收入池下滑作斗争,过去18个月尤其糟糕。由于美中贸易战导致众多投资者失望,上市公司股价暴跌,股票交易量下降。

数据提供商Refinitiv的数据显示,2019年第二季度欧洲投资银行业务收入下降23.1%至105亿美元。债务和股权交易收入均跌至3年低点。

瑞银(UBS)银行业分析师杰森纳皮尔(Jason Napier)最近在该行业的一份报告中表示,“市场和手续费收入看起来很疲软,并没有真正的基础来要求短期内发生变化。”

纳比尔写道,事实上,“银行收入前景明显变得更糟,”由于世界各国央行近期发出的信号表明他们可能会降息。从基本的角度来看,较低的利率对银行来说是不利的,因为它们会挤压他们对贷款的利差 - 他们贷款的利息与他们向存款人支付的利息之间的差额。

在后危机时代,欧洲银行尤其受到利率的打击。自危机以来,欧洲央行一直将利率维持在0%,而英格兰银行刚刚达到0.75%,现在看来可能会降息。

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交易平台eToro的资深市场分析师马蒂•格林斯潘(Mati Greenspan)表示,“在一个正在萎缩收益的世界里,银行家们似乎比以往任何时候都更难获利。”“这是全球央行将利率维持在接近或低于零的整整十年的直接结果。”

由于利率上升至2.5%以及金融危机后迅速而积极的救助方案,美国银行的利用时间更长。

但即便是美国的大型野兽也在重塑自我,以便在更精简的时期生存下去。高盛(GS),一旦超级富豪的尖锐肘击投资银行,是把自己变成一个零售业务和技术平台,进军新的市场。它也开始支付健康的红利,以帮助保持兴趣。

格林斯潘表示,“即使每年2%的回报率看起来也非常具有吸引力,但很明显骨骼上的肉很少。”

'工业革命'

除了客户活动减少和市场状况不佳外,大银行也面临着日益激烈的竞争。

和平告诉雅虎财经英国公司称,“利润与非银行参与者的交易和竞争的电子化受到挤压。”

与过去十年的其他行业一样,技术已经改变了金融业。电子交易使人们更容易在不通过经纪人的情况下在他们的计算机上交易股票。

金融科技金融技术的蓬勃发展也创造了大量的专业参与者,从小企业贷款到资金转移到经常账户。

金融危机后的监管旨在阻止另一次壮观的爆发,这使得银行开展业务的成本更高,这意味着这些金融科技公司通常会在价格上削弱它们。

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瑞银(UBS)的纳皮尔(Napier)最近表示,“全球银行业正在经历一场工业革命。”

“随着监管机构努力降低世界许多地区的进入壁垒 - 发行数字银行牌照,通过开放式银行和其他类似举措开放第三方访问客户数据 - 初创企业的技术成本正在崩溃,客户是对数字自助服务变得越来越熟悉,大型科技公司和其他公司在金融服务方面越来越活跃,“他和他的团队写道。

落入工作岗位

不只是大银行正在经历艰难时期。根据英国“金融时报”的报道,同样糟糕的市场条件 - 加上新的欧洲法规迫使公司为他们获得的每项研究付费 -使伦敦的股票经纪人陷入了“生存的斗争”。随着全球经济增长放缓,一些新兴的金融科技公司也在发布盈利预警。

自金融危机以来十年来表现最佳的金融部门是资产管理。德意志银行(Deutsche Bank)的数据显示,自2008年以来,非银行金融机构的资产增长了50%以上。

但即使在这里,也存在挑战。低费用交易所交易基金(ETF)的增长挤压了利润率并降低了主动管理者的吸引力。随着瑞银(UBS)和瑞士信贷(Credit Suisse)等企业的财富管理业务翻倍,竞争也有所增加。

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所有这一切都让全球金融业自2008年以来处于最糟糕状态 - 至少在就业和乐观情绪方面。招聘人员摩根麦金利(Morgan McKinley)表示,伦敦金融业新增就业岗位数量连续两年稳步下降。英国退欧是一个因素,但这一趋势指向了行业更广泛的旅行方向。

这对德意志银行员工周一在世界范围内放手以及未来几个月可能面临减产的其他人来说是个坏消息。随着申请人数量的增加,他们正在进入萎缩的就业市场。

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